隨著國內(nèi)銀行改革推廣進(jìn)程的不斷加快，銀行業(yè)務(wù)綜合化處理水平發(fā)生了質(zhì)的變化，現(xiàn)有的純手工的事后監(jiān)督方式，只能簡單對憑證進(jìn)行復(fù)審，但不能充分發(fā)揮其在防弊糾錯(cuò)、規(guī)范行為、保證資金安全等方面的重要作用，已不能適應(yīng)國內(nèi)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。為改變目前銀行事后監(jiān)督的落后局面，有效地管理和方便地調(diào)閱龐大的交易流水信息和憑證影像信息，瀚海數(shù)碼以適應(yīng)銀行監(jiān)督管理要求，建立了一套適應(yīng)銀行內(nèi)控管理要求的監(jiān)督系統(tǒng)，通過提供包括銀行內(nèi)控、交易結(jié)算事后監(jiān)督等服務(wù)，對各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的交易行為、交易數(shù)據(jù)進(jìn)行監(jiān)控，幫助銀行實(shí)現(xiàn)事后監(jiān)督由業(yè)務(wù)復(fù)審向風(fēng)險(xiǎn)管理和質(zhì)量控制的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型。
所謂銀行內(nèi)控，是指通過錄音/錄像查看的方式，對銀行各崗位工作人員的行為、舉止、語言等進(jìn)行合規(guī)性檢查，對銀行各崗位、人員及流程等進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，實(shí)現(xiàn)重點(diǎn)人員/業(yè)務(wù)實(shí)時(shí)自動監(jiān)督、差錯(cuò)處理，實(shí)時(shí)預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)。
